家族信托业两大挑战:客户资源与专业度

2019-12-05 05:43:40 来源: 武威信息港

【2014.08.30理财周报抢前报001号】

家族,是近一段时间来信托业的热点话题。在国内,家族信托起步不久,还在探索阶段,机遇和局限并存。

8月28日,理财周报金融研究院主办的《中国信托公司竞争力报告》发布会暨信托业创新论坛上,多位信托公司财富中心及家族信托办公室负责人一起分享了在家族信托实际操作中的经验。

家族财富办公室总经理汪岩焯表示:“中融个目标群体是自己的客户,中融是很市场化的,自己的产品和全市场的产品都在配置范围内。剩下的问题就是资产管理团队,中融还在努力带起自己的团队,尤其是海外投资,对信托业都是一个挑战。如果在某个领域没有足够人才,会在市场中选择合适的投资团队。”

的确,客户资源和专业性团队是家族信托开展中,信托公司需面对的两个不小的挑战。

研究发展中心总经理刘向东根据自己的调研表示,目前只有少数背后有强大金控集团支持的信托公司,能强调家族信托资产配制的功能。这样的家族信托财富管理端可以根据客户的需求,把客户介绍给内部相关的管理团队,包括集团证券、等,根据客户的偏好,做资产配制。而多数公司,只是根据客户需求做一些安全性比较强的金融产品投资,再配合一些贷款类产品等。

兴业信托创新研究部总经理亦表示:“因为兴业信托有一个大的集团支持,兴业信托本身也参股一些金融机构,能够比较全面的给客户提供资产配制。至少自己的团队能够给客户提供一些选择,分享资产管理的建议和方案。”

在客户资源方面,信托公司在自己的财富中心积累不足时,选择与私人银行合作也是普遍运用的方式。

家族信托的期限往往较长,在20年至50年不等,这也对风险把控提出要求。刘向东表示:“公司前期的产品还是理想性的,产品包括房地产、医疗、艺术品等行业,这些产品能不能在未来形成一个完整的产品线很重要。另外,就是提高从业人员的能力,面对家族信托客户定制产品,与设计常规化的产品有所不同。此外,还有上的支持,团队应该更关注在金融方面如何做更好。”

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